לא בהכרח, בסיום תהליך הבדיקה וניתוח התיק, תתבצע פגישה אשר כוללת הגשת המלצותינו .ההמלצות התיק הפנסיוני יוגשו בשפה ברורה ובהירה ויכללו שתי אופציות: - ליווי והגשת המלצות והמשך טיפול דרך הסוכן הקיים. - ליווי והגשת המלצות ויישומן על ידי משרדינו. במקרה זה, הלקוח יבחר האם הוא מעוניין להמשיך להיות מטופל ע"י הסוכן הקיים או לעבור לטיפול כולל ומתמשך דרכינו.

לעיתים חלק ממערכת השיקולים יכולה להיות קשורה לבעלות או לאינטרסים העסקיים של הגוף המייעץ . פגישת ליווי פנסיוני הנעשית על ידינו, כוללת את האלמנטים העיקריים הבאים: -בדיקת המצב הקיים של הלקוח מבחינת מוצרי הפנסיה והביטוחים השונים אותם רכש או נרכשו עבורו במהלך השנים. -מתן המלצות להמשך תוך בחינת החלופות המתאימות ביותר, היעילות ביותר מתוך כלל התוכניות האפשריות, זאת ללא תלות ומחויבות כלפי גוף מסוים . הקו המנחה אותנו היא הבחירה הטובה ביותר עבור הלקוח ללא תלות באינטרס עסקי או ביחסים תוך ארגוניים.

רוב מנהלי ההסדר הגדולים שעובדים מול מעסיקים גדולים שייכים לאחת מחברות הביטוח, כמו כן קיים קושי לשמר את השרות ללקוח באמצעות אותו גורם מוכר , אשר הכיר את הלקוח ואת התיק האישי שלו .

עקרונית כבר מיום העבודה הראשון בחיים ! , יש להכיר ולהבין לאן תוכל לקחת אותנו התוכניות הפנסיונית שלנו , חשוב ביותר בעת פרישה ממקום עבודה לקבל ייעוץ פרישה אשר יוכל לסייע לכם בתכנון מס בפרישה ויכין את ההמלצות המתאימות לאותו מועד תוך צפיית פני עתיד . לבסוף ,פניה בסמוך לגיל הפרישה ליועץ פרישה מקצועי ומנוסה יסייע לכם בעת תכנון מס בפרישה באופן הטוב ביותר כך שתוכלו לפרוש לפנסיה בראש שקט.

התוכניות הפנסיוניות נותנות מענה לשלושת צמתי החיים של כולנו , פרישה לגמלאות , פטירה בטרם עת חו"ח ואירוע בגינו נגרם אי כושר לעבודה . בניגוד לשכירים עבורם ההפקדות הן נגזרת משכר , לעצמאים נקבע בחוק רק לאחרונה סכום מינימום להפקדה אך ברור שאין בו די , על מנת לתת מענה הולם למצבים הללו , עצמאים רבים לא מתכננים את תרחיש הפרישה לגמלאות לאורך השנים ולא יוכלו לשמר רמת חיים מהתוכניות שניהלו , לפיכך בהחלט יש לליווי השוטף גם עבור עצמאים ערך לא מבוטל .

בכל הקשור לנושא מיסוי פנסיוני ,משרדינו מעניק את השירותים: - תכנון מס בפרישה תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס האפשריות -היוון קצבה, תכנון קצבה מזכה קצבה מוכרת -פטור בגין מענקי פיצויים ומענקים נוספים לפי החוק - פריסת מס במידת הצורך. - טיפול מול רשויות המס - מילוי מסמכים עבור הלקוח למס הכנסה, הגשתם, והנפקת אישורי מס ללקוח. - טיפול מול נציבות מס הכנסה בירושלים.(ככל שנדרש)

תוכניות הביטוח לסיעוד ובריאות גם הן עולם מורכב והשתנו לאורך השנים . קיימת חשיבות גדולה למועד תחילת התוכנית , לסוג התשלום ( האם קבוע או משתנה ) למצב הבריאות שאולי חל בו שינוי , לכן יש לבצע בדיקה מקצועית ופרטנית ולא לקבל החלטות ממידע שיווקי או מכתבות בעיתון . במסגרת השרות אנו מבצעים ונתחים תוכניות אלו ונותנים מענה מיטבי וספציפי לכל מקרה.